基金销售迎强监管 行业生态更趋健康 环球看热讯

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今年以来，基金销售机构延续被强监管。重庆、海南、福建等多地证监局开出数张罚单，剑指基金销售业务中的风险漏洞。据《经济参考报》记者不完全统计，截至3月19日发稿，年内已有6家基金销售机构被处罚。业内人士表示，监管部门不断强化对基金销售业务的合规风控管理等，意在规范引导基金代销机构展业经营，有助于推动行业健康发展。

潘悦制图

多家基金销售机构被罚

日前，重庆证监局一连发布三则行政监管措施，对重庆银行、好买基金重庆分公司、重庆农村商业银行股份有限公司（下称“重庆农商行”）出具警示函，三家机构被罚原因均与基金销售业务违规有关。记者注意到，三家机构违规行为主要涉及基金宣传营销和产品风险评估、投资者适当性管理、从业人员资格管理等方面。

其中，重庆银行和好买基金重庆分公司涉及的违规行为，均包括未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理并实施留痕和监控；重庆银行还存在向投资者销售基金过程中未按规定告知投资者相关信息、手机银行客户端销售界面中缺少个别基金产品的资料概要等两大问题；重庆农商行则存在支行个别员工未取得基金从业资格进行基金宣传推介活动等违规行为。

此前的1月份，因开展基金销售业务中存在多项违规行为，海南银行、渤海银行海口分行均被海南证监局采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。泉州银行福州分行因存在个别基金销售合规风控人员未取得基金从业资格、2022年上半年未对基金销售业务开展适当性自查等问题，被福建证监局责令改正。

据记者梳理，今年以来，被监管层采取行政监管措施的主要以银行系代销机构为主。截至目前，至少有5家银行因基金销售业务违规被罚；而2022年，共有10余家银行因此被罚。业内人士指出，银行系代销机构屡屡被罚，主要系其市场占有率最高，是公募基金销售的主力军，其在基金销售业务上的合规性是监管关注的重点。与此同时，第三方基金销售机构的监管也保持“高压”态势。

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