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每日资讯:银行卡账户设置交易限额5000元,银行卡管理日趋严格

2023-02-28 19:28:36    来源:东方资讯

近日,网上有消息传出,有银行对一类银行卡账户设置了交易限额,每天限额5000元。不少网友调侃,存钱难花钱也难,5000元限额太少了,买个手机或者奢侈的包包可能都会超过限额。

近年来,全国公安机关、银行等多方开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。在此背景下,多家银行加大了对Ⅰ类账户的交易限制。

什么是Ⅰ类户?Ⅱ、Ⅲ类账户?


(相关资料图)

为什么要限额?

2016年,央行发布相关规定,个人在银行开立账户,每人在同一家银行,只能开立一个Ⅰ类户,如果已经有Ⅰ类户的,再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。

通常来说,银行Ⅰ类账户是属于全功能账户,支持办理存款、购买投资理财产品等金融产品,还提供转账、消费和缴费支付、存取现金等服务;而银行Ⅱ类账户属于限制功能账户,在进行转账交易的时候有限额。

这两天有北京地区银行机构传出,对Ⅰ类账户设置了交易限额,非柜面所有渠道的交易额度,每天上限为5000元。其中,非柜面渠道指的是不在银行柜台办理的业务,包括网上银行、手机银行、网上快捷支付、销售终端POS机、ATM机和包括支付宝、微信等在内的第三方支付等。

对于这一网传消息,有武汉市民表示,不太能接受。

5000元交易限额到底是真的吗?记者通过招商银行手机银行、微信、支付宝等几个平台进行了转账验证,三大平台转账5100元均显示转账成功,没有限制。为了进一步核实这一情况,湖北经视记者又采访了中国人民银行武汉分行、招商银行、工商银行的客服工作人员,他们均表示,目前没有接到限额5000元的通知。

银行的工作人员表示,断卡行动几年前就在推行,银行也确实有限额一说,但并不是一刀切,限额的额度是根据每个人用卡行为来定的。

银行卡管理日趋严格

那什么是“断卡行动”呢?银行开展“断卡行动”的初衷是打击电信网络诈骗,整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,开展反洗钱,保障储户资金安全和利益。其中银行卡既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即微信、支付宝等第三方支付。

同时,针对睡眠信用卡的整改工作仍在继续。本月以来,中国银行、北京农商行、平安银行陆续发布相关公告。专家建议,银行应通过精细化经营和个性化服务,来增强客户的用卡意愿,进一步优化信用卡业务的发展模式。

目前,业界普遍认为,银行下调个人账户线上相关业务交易限额,是银行针对电信诈骗等风险事件对个人账户管控的再一次升级。而相关的惩戒力度也不小。凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人,将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等。

关键词: 违法犯罪 工作人员 招商银行

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